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央走辟谣转账超10万将被厉查:现在标是遏制行使大额现金进走作恶作恶

2020-07-13 07:27

  7月1日,河北省周详开展大额现金管理试点做事。随后,网上便有新闻称“转账超10万将被厉查”,甚至有说法称“以后就算给妈妈转钱,也不要一次性转10万元以上”,引发公多炎议。

  对此,中国互联网说相符辟谣平台向中国人民银走求证,央走回答称,网传新闻中“转账超10万将被厉查”系心直口快,清晰与大额现金试点政策不符。大额现金管理是吾国借鉴国际经验,为补齐有关周围监管短板,挑高现金服务程度安效果而采取的管理措施。现在标是保障相符理现金需求,按捺不同理需求,遏制行使大额现金进走作恶作恶。

  原形上,早在2019年11月5日,人民银走已就试点大额现金管理做事向社会公开征求偏见,按计划人民银走于近日正式启动试点做事,公多无需太甚推想。

  此前新闻表现,中国人民银走决定自2020年7月1日首在河北省试点开展大额现金管理做事,补齐有关周围监管短板,规范大额现金行使,遏制行使大额现金进走作恶作恶,维护经济金融秩序。彼时央走还对为何要推动大额现金管理、大额现金管理与逆洗钱之间有无有关等十个题目作出了答复:

  1、为何要推动大额现金管理?

  央走外示,近年来大额现金营业量不息添长,大额现金支取成为流通现金的主要投放渠道。为适宜现在现象必要,吾国亟需强化盛额现金管理,以保障相符理需求,按捺不同理需求,遏制行使大额现金进走作恶作恶。

  2、大额现金管理的对象和周围是什么?

  央走指出,大额现金管理的对象为商业银走柜面发生、首点金额之上、有现金实物交接的存取营业。根据现在的首点金额标准,各试点地区大额现金存取营业笔数占总笔数均在1%旁边。

  3、大额现金管理是否影响公多存取解放?

  央走回答称,不影响。在相符法相符理的前挑下,公多存取款解放受足够珍惜。只要公多相符法依规履走登记职守,公司荣誉大额现金存取并不受限定。

  4、大额现金存取款登记的意义何在?

  央走外示,大额现金存取现登记是为晓畅存现来源和取现用途,规范引导公多相符理行使现金及多元化支付手腕,撙节社会资源,有效提防大额现金流通行使风险。

  5、大额现金取现为何必要预约?

  央走指出,商业银走大额取现需预约已履走多年,在公多对现金需求总量消极及组织多样化的趋势下,规范大额取现预约,能够更益地已足公多需求,并有效降矮社会成本。

  6、大额现金管理是否会影响社会公多办理营业的体验?

  央走称,不影响。大额现金存取管理首点高于绝大无数社会公多平时现金行使量,单个网点日均大额存取营业量占比较矮。人民银走已安放各商业银走整相符营业新闻,编制已有新闻不重复采集,以尽能够缩短需客户填报新闻量,升迁服务程度。

  7、大额现金管理如何保障幼我新闻坦然?

  央走指出,在相符法相符理的前挑下,居民的幼我隐私及企业的有关商业隐秘受厉肃珍惜。人民银走将督促各商业银走厉肃遵命《逆洗钱法》等有关法律规定,确凿珍惜公多的幼我隐私。

  8、大额现金管理与逆洗钱之间有无有关?

  央走外示,大额现金管理既立足于引导规范现金实物的流通行使,又是逆洗钱的主要内容,也能为抨击作恶行使大额现金的走为挑供撑持。

  9、大额现金管理与法定数字货币研发有无有关?

  央走称,大额现金管理是吾国借鉴国际经验,补齐监管短板,挑高现金服务程度安效果而采取的管理措施。法定数字货币研发是人民银走顺答数字经济发展趋势,已足异日公多对数字化人民币的需求,挑高普惠金融服务程度而开展的一项前瞻性做事。两项做事并无有关。

  10、为何在此时点开展大额现金管理试点?

  央走外示,近年来,人民银走不息在钻研推动大额现金管理做事。在多次征求有关部分、试点地区当局偏见的基础上,公开征求社会公多偏见,并经国务院照准,在足够准备的情况下,人民银走正式启动试点做事。



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